Более половины состоятельных инвесторов старшего возраста сейчас обеспокоены, чем в 2008 году, но предпринимают взвешенные шаги, чтобы защитить себя. Об этом свидетельсвуют данные исследования, проведенного ресурсом Investopedia.
«Я придерживаюсь очень долгосрочного подхода и держусь за акции и фонды, уже находящиеся в моем портфеле, и вкладываю свободные денежные средства при низких ценах», – сказал один из опрошенных инвесторов. «Я ищу акции с устойчивыми балансами», – говорит другой. «В 2008 году я отказался от этого, но сейчас я перехожу к более безопасным инвестициям во время восстановления цен», – сказал другой читатель, отвечая на вопросы.
Откат рынка вызывает беспокойство
Опытные и состоятельные инвесторы говорят, что опираются на уроки, которые они извлекли во время Великого финансового кризиса 2008-2009 годов, и не паникуют относительно недавней распродажи на рынке. Но отскок акций заставляет их чувствовать себя немного “медвежьими” (снижение цены на активы – авт.), поскольку экономика США вступает в борьбу с внезапной рецессией, перемежающейся с самой высокой безработицей почти за столетие.
Восстановление на фондовом рынке может выглядеть примерно так же, как в 2009 году, но экономика находится в совершенно ином и нестабильном состоянии, чем тогда. Беспокойство инвесторов по поводу вопросов личных финансов находится на рекордно высоком уровне, что ставит под сомнение устойчивость недавнего просветления фондового рынка.
Сильный балансовый отчет выходит за рамки простого наличия большего количества активов, чем пассивов. Субъекты с сильным балансом – это структурированные для поддержки бизнес-целей организации и максимизации финансовых результатов.
Из почти 1200 респондентов, более половины инвестировали во время рецессии 2009 года: 74% из них были бэби-бумеры (люди, рожденные с 1943 по 1960 годы – авт.) или старше, в то время как четверть принадлежали к поколению X (с 1960 по 1979 год – авт.) или моложе. Пожилые инвесторы, как правило, вкладывают больше средств: более 60% респондентов на момент опроса владели портфелями на сумму 500 000 долларов и более.
Как они реагируют на рынок?
Большая половина респондентов говорят, что недавние события вызвали у них большую обеспокоенность, чем в 2008-2009 годах, что заставило их урезать количество “портфельных движений”, чем у их коллег, которые не инвестировали во время финансового кризиса.
Читайте по теме: Не только пандемия: назван еще один фактор риска для инвесторов
Пожилые инвесторы, которые вносят изменения в свою инвестиционную стратегию, расходятся во мнениях, когда дело доходит до акций: 33% инвестируют меньше, а 44% инвестируют больше.
Что касается отдельных акций, то эти инвесторы, как правило, осторожны, за некоторыми исключениями. Amazon является фаворитом для этой группы и практически всех других инвесторов в последнее время. Акции регулярно достигают рекордных максимумов и являются явным бенефициаром экономики, основанной на домашнем хозяйстве. Amazon также входит в число наиболее широко удерживаемых акций индексных фондов и технологических ETF, а его чрезмерная рыночная капитализация в размере почти 1,2 триллиона долларов США оказывает сильное влияние на S&P 500.
Кроме Amazon, эти инвесторы предпочитают акции, дающие высокие дивиденды, среди которых: Coca-Cola, McDonald’s, PepsiCo, Facebook и Intel. Некоторые включают в свои портфели Tesla, прибыльную для долгосрочных инвесторов, и Gilead Sciences, потенциального разработчика вакцины от коронавируса.
